Verificación de identidad
Por qué la verificación te abre el exchange, qué implican los controles de documentación e identidad, cada estado que podés ver, y qué desbloquea o bloquea cada uno.
Verificar tu perfil —lo que en la industria se llama KYC ("conocé a tu cliente")— es el paso que te abre Criptala. Hasta que tu perfil activo esté Verificado, comprar, vender e invertir quedan bloqueados. Lo bueno: siempre podés ver tu inicio de órdenes y cambiar entre tus perfiles, incluso mientras una verificación está pendiente.
La verificación es por perfil
Cada perfil —personal o de negocio— se verifica por su cuenta. Verificar un perfil no verifica los demás, y cada uno puede estar en un estado distinto al mismo tiempo. Pasá por Perfiles para crearlos, cambiarlos y gestionarlos.
Dos tipos de requisito
Criptala lleva la cuenta de lo que todavía necesita de vos como una lista de requisitos en tu perfil. Cada uno viene en uno de estos dos tipos:
Datos
Un campo de formulario o un documento que completás o subís vos mismo: texto, un número, una fecha, una elección o un archivo.
Integración
Un control automático que se ejecuta a través de la API de un proveedor externo; para la verificación de identidad, ese proveedor es Metamap.
Cada requisito también tiene su propio estado:
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Pendiente | Todavía no fue enviado ni completado. |
| Completado | Fue enviado (Datos) o confirmado por el proveedor (Integración) y aceptado. |
Algunos requisitos también quedan marcados internamente para revisión manual. Si alguno de los que enviás necesita una mirada de nuestro equipo, tu perfil pasa a Revisión necesaria apenas lo enviás; mirá la tabla de estados más abajo.
Qué requisitos te pedimos, y cuándo, depende de tu país, el tipo de perfil y tu volumen de operación (tu nivel de verificación). Mirá Comisiones y límites para ver cómo funcionan los niveles.
Completar los requisitos de documentación
Cuando tenés un requisito de Datos pendiente, te llevamos a un formulario encabezado Necesitamos algunos datos, con el subtítulo "Por favor, ingresa los siguientes datos para continuar." Mientras carga, vas a ver brevemente "Pensando..."
Cada campo de este formulario aparece como obligatorio. El tipo de campo que ves depende de cómo se armó ese requisito:
| Tipo de campo | Qué ves |
|---|---|
| Casilla de verificación | Una casilla para marcar. |
| Fecha | Un selector de fecha. |
| Enumerado | Un desplegable con opciones predefinidas (por ejemplo, tu Ocupación o Estado civil). |
| Archivo | Un selector de archivos para subir un documento. |
| Número | Un campo numérico. |
| Texto | Un campo de texto de una línea. |
| Selección de opciones | Un desplegable armado con una lista personalizada de opciones. |
| Área de texto | Un campo de texto libre (se muestra como un campo de texto simple). |
Cada campo también puede mostrar una breve nota de ayuda debajo, y un mensaje de error de validación justo debajo si enviás algo que no encaja.
Completá todos los campos solicitados. Los requisitos suelen pedir documentos de identidad: quizás te pidamos subir tu Documento de identidad, tu Pasaporte o tu Identificación fiscal, según lo que se necesite para tu país y tipo de perfil.
Seleccioná Continuar para enviar. El botón se apaga solo mientras tu información viaja, así no la enviás dos veces.
Prestá atención a la confirmación. Vas a ver un aviso "Tus datos han sido guardados": "Revisaremos tus datos y te responderemos lo antes posible." Desde ahí te devolvemos a tu inicio de órdenes (o, si acabás de armar un perfil de negocio, a tu pantalla de cuentas financieras; mirá Cuentas y beneficiarios).
Algunas respuestas también se guardan directo en tu perfil; por ejemplo, una respuesta de Estado civil puede vivir en el registro de tu perfil, no solo como un requisito respondido. Así que quizás veas esa misma información en otra parte de tu perfil después.
El botón Cerrar arriba a la derecha del formulario te deja alejarte sin terminar: volvés a tu inicio de órdenes, que queda accesible mientras la documentación está pendiente. Desde esta pantalla también podés Cerrar sesión.
Cerrar no cancela el requisito
Cerrar el formulario solo lo deja para después. En cualquier otro lugar de la app al que vayas, caerás directo en este mismo formulario hasta que envíes todos los requisitos de Datos pendientes, excepto tu inicio de órdenes, que siempre queda disponible.
Volver más tarde
Siempre que tengas documentación pendiente, un banner ámbar Documentación pendiente —"Necesitamos algunos documentos adicionales"— te acompaña por toda la app. Su botón Completar documentación reabre el formulario cuando quieras.
Verificación de identidad con Metamap
Algunos requisitos son controles automáticos de Integración. Hoy, la verificación de identidad corre a través de Metamap, nuestro socio de verificación de identidad.
Vas a ver el aviso Verificación de identidad requerida: "Completá tu verificación de identidad con Metamap para seguir usando todas las funcionalidades.", en dos lugares:
- El mismo banner que se usa para la documentación muestra un botón Verificar perfil en cuanto no queda documentación pendiente pero sí un control de Metamap.
- Si intentás hacer algo que requiere verificación, aparece una ventana con Verificar (con un ícono de flecha) y un botón simple Entendido para cerrarla sin arrancar el control.
Seleccioná Verificar (o Verificar perfil). Se abre el widget propio de Metamap encima de la página: Criptala no maneja ninguno de tus documentos directamente en este paso.
Completá los pasos de Metamap dentro de su widget. Esto suele implicar escanear un documento de identidad y sacarte una selfie. Como parte de su control, Metamap puede recopilar tu nombre completo, fecha de nacimiento, país y número de documento, dirección y número de teléfono.
Terminá o cerrá el widget. En cualquier caso, la página se recarga sola unos segundos después para tomar tu estado más reciente.
El resultado no siempre es instantáneo
Metamap primero controla los datos ingresados (tu perfil muestra brevemente En verificación), y después revisa y confirma el resultado. Si la propia revisión de Metamap detecta algo, o si ya existe otro perfil con el mismo número de documento, tu perfil pasa a Revisión necesaria para que una persona le eche un vistazo en lugar de verificarse automáticamente.
¿Ya estás verificado pero te siguen pidiendo Metamap?
Si tu perfil ya está Verificado en general pero todavía tiene un requisito de Metamap pendiente por separado, en realidad seguís bloqueado: el proceso de compra o venta, las cuentas financieras, las billeteras y cualquier otra pantalla fuera de tu inicio de órdenes te devuelven sin aviso a tu inicio de órdenes hasta que lo termines. A diferencia del aviso habitual Perfil no verificado, no aparece ningún mensaje que lo explique —esa alerta solo se muestra mientras tu perfil no está Verificado—. El banner sí sigue mostrando Verificación de identidad requerida con su botón Verificar perfil, así que siempre tenés un camino claro para resolverlo.
Puede haber otros controles de integración, sin relación con la identidad, corriendo detrás de escena; esos no muestran ningún botón de verificación: se resuelven solos y no requieren ninguna acción de tu parte.
El estado de tu perfil
El estado general de verificación de tu perfil es lo que define qué podés y qué no podés hacer.
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Pendiente | Tu perfil está a la espera de verificación. Todavía no se confirmó nada. |
| Documentación pendiente | Necesitamos documentos o campos de formulario adicionales de tu parte (ver arriba). |
| En verificación | Tu control de identidad está en curso, por ejemplo, recién enviado a Metamap. |
| Revisión necesaria | Tu envío necesita una revisión manual antes de poder confirmarse. |
| Verificado | Totalmente verificado. Podés comprar, vender e invertir. |
| Rechazado | Tu verificación fue rechazada. |
| Deshabilitado | El perfil fue deshabilitado. |
Cada estado también viene con su propio mensaje que vas a ver por la app: "Tu perfil está pendiente de verificación" (Pendiente), "Necesitamos algunos documentos adicionales" (Documentación pendiente), "Tu perfil está siendo verificado" (En verificación), "Tu perfil está en revisión" (Revisión necesaria), "Tu perfil ha sido rechazado" (Rechazado) y "Tu perfil está deshabilitado" (Deshabilitado).
Y cuando tu perfil pasa a Verificado, también te llega la buena noticia: "¡Tu perfil ha sido verificado! Ahora puedes acceder a todas las funciones."
Estados bloqueados — qué vas a ver
Solo los perfiles Verificados pueden operar
Comprar, vender e invertir están disponibles solo para perfiles Verificados.
| Situación | Qué pasa |
|---|---|
| Tenés un requisito de Datos pendiente | Te redirigimos al formulario Necesitamos algunos datos desde casi cualquier lugar de la app. Tu inicio de órdenes queda accesible, y cambiar de perfil siempre está disponible. |
| Tenés un requisito de Integración pendiente (por ejemplo, Metamap) y todavía no estás Verificado | Te enviamos a tu inicio de órdenes con una ventana: Perfil no verificado: "Necesitas verificar tu perfil para acceder a este recurso." El botón Verificar perfil del banner aparece si el control pendiente es de Metamap. |
| Tenés un requisito de Integración pendiente pero tu perfil ya está Verificado | Te redirigimos en silencio de vuelta a tu inicio de órdenes desde el proceso de compra o venta, las cuentas financieras, las billeteras y cualquier otra pantalla, sin ninguna ventana que lo explique. El banner sigue mostrando Verificación de identidad requerida con su botón Verificar perfil para que tengas un camino claro para resolverlo. |
| Intentás usar una función que específicamente requiere verificación, y tu perfil no está Verificado | La misma ventana: Perfil no verificado: "Necesitas verificar tu perfil para acceder a este recurso.", y volvés a tu inicio de órdenes. |
| Cambiás a otro perfil | Siempre permitido, sin importar qué esté pendiente en el perfil que dejás. |
Documentos que podemos pedirte subir
Cuando un requisito de Datos pide un archivo, por lo general es uno de estos tipos de documento:
| Tipo de documento |
|---|
| Documento de identidad |
| Pasaporte |
| Identificación fiscal |
Límites más altos pueden requerir más verificación
Criptala usa niveles de verificación ligados a tu volumen de operación en USD (mirá Comisiones y límites). Mientras armás una orden, si completarla te haría superar tu nivel actual de volumen operado en el año, el resumen del proceso de compra o venta te da un aviso, justo arriba de los botones de acción:
"Al completar esta operación, te solicitaremos documentación adicional para continuar con la verificación de tu perfil."
Es solo un aviso: no bloquea esa orden; Crear sigue habilitado. Cualquier requisito nuevo de documentación o de verificación de identidad aparece después, la próxima vez que uses la app.